深圳先行示范区首届金融峰会暨中国财富管理50人论坛2020年会于2020年12月20日在深圳举办。


会议以“双循环新格局与资本市场新征程”为主题,广泛邀请政府与监管部门负责人、专家学者及业界领袖展开高水平的思想交流,分享真知灼见、展望前沿趋势。在此盛会上,金融界全程现场直击报道,为投资者带来最及时的监管思考以及业界声音。


会议上,中融信托刘洋董事长发表主题演讲。 他表示,对于信托行业来说,从2017年以来,信托业按照监管指导的方向持续去嵌套,大力发展转型业务,探索服务信托业务。行业朝着高质量发展的方向不断迈进,但仍然还是面临着一些发展的矛盾,比如刚兑预期尚未完全打破,投资者偏好与前一类产品不匹配,投资者教育不充分等。如何从根本上转变投资者观念培育良性健康的投资文化,进而实现行业健康可持续发展是当前信托行业面临的关键难题。


要解决这个难题还是要回归资产管理的核心、理念,即“卖者尽责、买者自负”,卖者尽责在前,信托公司首先充分履行管理责任,买者自负只是一个结果,非对金融投资的刚性要求。信托长期以来都是以卖方市场占主导,投资者多数情况下扮演被动接受的角色,投资者偏好影射出机构和市场的偏好。


信托业需培养良性进抗的投资文化,不应该由投诉、暴雷负面事件推动,而是由金融机构主导,从里面到金融产品到投资者由内到外的金融变革。可以从三方面解决:


第一,转变金融理念解决定位不清的问题,建议信托公司引入ESG理念,环境社会治理,需要充分衡量企业社会责任,支持可持续发展,是一种责任投资、绿色投资的理念。


首先,从思想认识上完成转变,致力成为环境友好、履行社会责任、公司治理完善的企业,这样有助于深入理解国家产业政策,主动将资源倾斜到短板领域,回归到支持实体经济满足人民群众美好生活追求的定位上,真正做到回归信托本源。思想端正则行为端正,行为顺畅则定位顺畅,找准定位之后才能走的长远走的坦荡。


第二,培养受托人文化,解决文化偏离的问题。在今年信托业年会上,黄宏副主席提出要建设良好的信托文化,这方面也得到了全行业广泛的响应,我们总结当前信托业文化的两个问题,一是在利益安排上对于融资人与信托公司的利益博弈关注过多。而对于环境和社会利益、投资者利益关注不足。二是在专业能力上人才储备和资源整合能力之后,支持业务转型的力量较为薄弱,良性的受托人文化落脚点应当提升受托人的忠实品格和专业水平,要把社会利益和投资者利益放在首位,从根本上调整产业逻辑和创新思路,把资源集中到提供综合化服务上。“掉脚踏实地做业务,围绕需求搞创新”。


第三,做好投资者陪伴解决服务单一问题,财富管理业务是未来信托公司重要的增长点,但目前信托公司能提供的服务过于单一,产品线也不够丰富,我们要逐步具备为投资者提供一揽子、一站式综合服务的能力,这就要求我们对客户有相当深入的了解,对于投资者教育的提法我们更加推崇投资者陪伴理念,强调投资者的平等地位和密切关系,长期了解投资者、服务投资者,与投资者共同成长,提升投资者的参与感。


下一步应重点加强信息系统的投入,补齐金融科技短板,满足投资者需求,增强财富保值。


中融信托将继续从宏观上强调遵纪守法,遵守公序良俗,承担起与行业规模相匹配的社会责任;从中观上做好文化建设,还原信托的本源,激发信托创新活力,忠实服务于受益人;从微观上要陪伴好每一位金融投资者,提升投资者的投资体验和参与感,用专业化的管理回报客户的信任。


来源:金融界网站